【2026年度A版】No.2｜②情報提供義務（重要事項説明）

生命保険協会｜乗合代理店業務品質評価運営
【2026年度A版】No.2｜②情報提供義務（重要事項説明）についてみていきましょう！

❙ 設問

【2026年度A版】No.2｜【お客さま属性を踏まえた対応】お客さまのニーズに合致した提案を行い、お客さまの知識・経験・財産の状況・契約締結時の目的・その他お客さまの状況（年齢、障がいの有無等）を踏まえた上で契約の内容およびそのリスク等をお客さまに対して適切かつ十分に説明することが明文化され、従業員がいつでも閲覧可能な状態になっている、かつ、保険募集を行うに際し、保険募集人がお客さまの状況に応じて的確に実施している

❙ 業務品質評価基準ガイドライン要件

まずは、業務品質評価基準ガイドラインの記載事項について確認していきましょう。

［引用元］生命保険協会｜業務品質評価基準ガイドライン（A版）2026年度版　2026年2月26日作成

【項目区分】

　基本項目

【証跡資料例】

① ～③ の提出が必要
① コンプライアンスマニュアル、保険募集マニュアル等
② 閲覧可能な状態がわかるもの（イントラネットの画面コピー等）
③ お客さま対応記録（3件以上）

【達成条件】

①お客さまのニーズに合致した提案を行い、お客さまの知識・経験・財産の状況・契約締結時の目的・年齢等を踏まえた上で契約の内容およびそのリスク等をお客さまに対して適切かつ十分に説明する旨、記載があること
証跡資料例記載の「コンプライアンスマニュアル」、「保険募集マニュアル」等にて、設問【お客さま属性を踏まえた対応】の記載があることが必要です。

○マニュアル記載例
保険募集人は、お客さまのニーズに合致した提案を行い、お客さまの知識・経験・財産の状況・契約締結時の目的・その他お客さまの状況（年齢、障がいの有無等）を踏まえた上で契約の内容およびそのリスク等をお客さまに対して適切かつ十分に説明する必要があります。
具体的な募集の手順としては、以下の通りです。
　お客さまのニーズに合致した提案｜保険募集マニュアル P.XX「XX.意向把握・確認義務」、P.XX「情報提供義務（重要事項説明）」、P.XX「情報提供義務（比較推奨販売）」
　高齢者等募集ルール｜保険募集マニュアル P.XX「XX.高齢者等募集ルール」

②規程・マニュアル等が従業員にいつでも閲覧可能な状態となっていることが、イントラネットの画面コピー等で確認できること
証跡資料例記載のコンプライアンスマニュアル、保険募集マニュアル等が、従業員が閲覧可能な状態（保管場所、イントラネット等）になっている必要があり、その証跡エビデンスの提出が必要です。なお、オンサイト調査時に閲覧可能な状態である必要がありますので、マニュアルが従業員に配布されている場合には、オンサイト検査にて検査官より確認を受ける場合もあります。

③お客さま対応記録により、保険募集人がお客さまの状況に応じて説明を的確に実施していることが確認できること
設問の【お客さま属性を踏まえた対応】を実施した証跡として、証跡資料例記載の「お客さま対応記録（3件以上）」の提出が必要です。保険代理店システム等のCRMが導入しており、ここで証跡が押さえられていれば、この対象証跡をエビデンスとして、3件以上証跡資料として纏めると良いと思われます。