生命保険協会｜乗合代理店業務品質評価運営
【2025年度版】No.15-2-1｜③情報提供義務（比較推奨販売）【商品の提示・推奨時の留意点】についてみていきましょう！
❙ 設問
【2025年度版】No.15-2-1｜以下の事項が明文化され従業員がいつでも閲覧可能な状態になっている
【商品の提示・推奨時の留意点】比較推奨販売の手法等に応じた以下の事項
取扱商品の中から、お客さまの意向に基づき比較可能な商品（保険募集人が把握したお客さまの意向に基づき、保障内容等の商品特性等に基づく客観的な商品の絞込みを行った場合には、当該絞込み後の商品）の概要を明示し、お客さまの求めに応じて商品内容を説明すること
❙ 業務品質評価基準ガイドライン要件
まずは、業務品質評価基準ガイドラインの記載事項について確認していきましょう。
［引用元］生命保険協会｜業務品質評価基準ガイドライン2025年度版 2025年2月26日作成
【項目区分】
基本項目
【証跡資料例】
①および②の提出が必要
① コンプライアンスマニュアル、保険募集マニュアル
② 閲覧可能な状態がわかるもの（イントラネットの画面コピー等、オンサイトでの確認も可）
【達成条件】
✓ 取扱商品の中から、お客さまの意向に基づき比較可能商品を絞込む方法について記載があること（以下例示）。
・自社システムにお客さまの意向を入力することでシステムが意向に沿った比較可能商品を絞込む仕組みとなっている。
・募集人は取扱商品一覧を確認し、お客さまの意向に基づき比較可能商品を絞込む。
且つ
✓ 商品の概要を明示し、お客さまの求めに応じて商品内容を説明する方法について記載があること（以下例示）。
・お客さまの意向に基づいた比較可能な商品については、必ずパンフレットを用いて商品の概要を提示し、お客さまの求めに応じて商品内容を説明する。
且つ
✓ 規程・マニュアル等が従業員にいつでも閲覧可能な状態となっていることが、イントラネットの画面コピーやオンサイトで確認できること（以下例示）。
・ファイルサーバーやイントラネットの掲示板に掲載していること。
・冊子として各拠点に配布していること。
※No.15は、15-1～15-3の全ての項目（「3.対象外」を選択した項目は除く。）が、「1.はい」であれば達成。
❙ 当設問達成のためのKFS
この設問は基本項目であるため、乗合代理店業務品質評価運営認定のためには必ず達成しないとならない項目です。
①取扱商品の中から、お客さまの意向に基づき比較可能商品を絞込む方法について記載があること
証跡資料例記載のコンプライアンスマニュアル、保険募集マニュアル、もしくはその他のマニュアルにて、お客さまの意向に基づき比較可能商品を絞込む方法に関する記載があることが必要です。
例示にある「自社システム」「取扱商品一覧（お客さまの意向に基づき比較可能商品を絞込むことができるもの）」などがある場合は、その内容の明記をすることで証跡資料の要件を充足することができます。
②商品の概要を明示し、お客さまの求めに応じて商品内容を説明する方法について記載があること
証跡資料例記載のコンプライアンスマニュアル、保険募集マニュアル、もしくはその他のマニュアルにて、商品の概要の明示し／お客さまの求めに応じて商品内容を説明する方法に関する記載があることが必要です。例示にあるような「お客さまの意向に基づいた比較可能な商品については、必ずパンフレットを用いて商品の概要を提示し、お客さまの求めに応じて商品内容を説明する」というような具体的な方法の記載が必要です。
③規程・マニュアル等が従業員にいつでも閲覧可能な状態となっていることが、イントラネットの画面コピーやオンサイトで確認できること
証跡資料例記載のコンプライアンスマニュアル、保険募集マニュアル、もしくはその他のマニュアルが、従業員が閲覧可能な状態（保管場所、イントラネット等）になっている必要があり、その証跡エビデンスの提出が必要です。なおマニュアルが従業員に配布されている場合には、オンサイト検査にて検査官より確認を受ける場合もあります。
❙ 回答例
【詳細説明】
・取扱商品の中から、お客さまの意向に基づき比較可能商品を絞込む方法は、「XXX_コンプライアンスマニュアル」のP.XXに記載しています。
・商品の概要を明示し、お客さまの求めに応じて商品内容を説明する方法は、「XXX_コンプライアンスマニュアル」のP.XXに記載しています。
・「XXX_コンプライアンスマニュアル」はイントラネット「●●●●（●●●●はイントラネットの名称）」のフォルダ「▲▲▲▲」に掲載されており、全従業員が閲覧可能な状態としています。
【証跡資料】
・XXX_コンプライアンスマニュアル
・XXX_イントラネット画面コピー-フォルダ「▲▲▲▲」
❙ もしわかりづらい場合は
資料のサンプル提供や必要な態勢整備など、当社ではさまざまなサポートメニューがあります。
提出するエビデンスのことや、実際の社内の態勢整備についてご質問などあれば、ぜひ当社へお問い合わせください！
