【2025年度版】No.1-5-3｜①意向把握・確認義務（1Way募集関連）

生命保険協会｜乗合代理店業務品質評価運営
【2025年度版】No.1-5-3｜①意向把握・確認義務（1Way募集関連）についてみていきましょう！

❙ 設問

【2025年度版】No.1-5-3｜以下の事項が明文化され従業員がいつでも閲覧可能な状態になっている
※ダイレクトメールやインターネット等の手法を用いて非対面で募集を行う場合に、お客さまからの書類等の受領が1回に限定される方法による募集（1way募集）を行う代理店のみ対象

□当初意向と最終意向の比較（振返り）について、当初意向に係る推定の確度を補うためにもお客さま自身が意向の比較を確実に行うことができるよう工夫すること
・例えば推定した意向以外の意向の有無を確認することもできる「振返り用のチェックシート」を同封することや、意向が相違した場合等にお客さまが照会できるようにする等の工夫を講じること

❙ 業務品質評価基準ガイドライン要件

まずは、業務品質評価基準ガイドラインの記載事項について確認していきましょう。

［引用元］生命保険協会｜業務品質評価基準ガイドライン2025年度版　2025年2月26日作成

【項目区分】

　基本項目

【証跡資料例】

①および②の提出が必要
① コンプライアンスマニュアル、保険募集マニュアル
② 閲覧可能な状態がわかるもの（イントラネットの画面コピー等、オンサイトでの確認も可）

この設問は基本項目であるため、乗合代理店業務品質評価運営認定のためには必ず達成しないとならない項目です。ただし、生命保険募集において、1Way募集（ダイレクトメールやインターネット等の手法を用いて非対面で募集を行う場合に、お客さまからの書類等の受領が1回に限定される方法による募集）をおこなっていない代理店は、回答「対象外」とすることもできます。
証跡資料例記載のコンプライアンスマニュアル、保険募集マニュアル、もしくはその他のマニュアルにて、「意向の把握（推定）について、推定の確度に留意して合理性・妥当性ある意向推定を行うこと」の方法に関する記載があることが必要です。
また、そのマニュアルが従業員が閲覧可能な状態（保管場所、イントラネット等）になっており、その証跡エビデンスの提出が必要です。なおマニュアルが従業員に配布されている場合には、オンサイト検査にて検査官より確認を受ける場合もあります。